結婚や出産、子どもの進学など、家族を守る責任ができたり、これからの支出に大きな変化が起こる時に不安になる方は多いでしょう。

また、転職や独立など大きな決断だったり、定年退職の時も同様で、収入が無くなったり、大きく減る可能性がある場合は、現在の生活をいつまで維持できるのかが知りたくなるものです。

そのような時に役立つのが、お金のプロであるファイナンシャルプランナー(FP)への相談です。

 

保険の見直し相談、住宅購入相談、相続対策相談などFP相談はお金に関するお悩みを幅広く扱っていますが、くにえだFP事務所はご相談者とご家族が「生涯お金に困らず暮らせるようにすること」を目標としています。

この達成には4つのステージがあり、

①毎月の赤字を黒字にする

②今後大きなお金が必要になる出来事(イベント)に遭遇しても困らないように、損しないようにする

③夢ややりたいことをお金が足りないことを理由に諦めないようにする

④毎日が充実した自分らしい生活、理想の生活をし続けてもお金が尽きないようにする

の各ステージごとに対処法が異なります。

FPはお金に関する幅広い知識(資産運用、保険、不動産、住宅ローン、教育資金、税金や年金制度など)を身につけており、法改正や経済情勢にもアンテナを張っています。それにより、お客様の現在の家計の状態などを見ることで問題点を把握、改善策をご提案します。さらに中長期にわたる実行のサポートにも対応可能です。

 

 

1.お問い合わせ(相談のご予約)

FP相談はご予約制とさせていただいております。まずは、お問い合わせフォームメールにてFP相談ご希望の旨を記載いただき、ご相談のご希望日をお書きください。その際、家族構成やご家庭の状況、相談したいこと、現在不安に思っていることなどを簡単にで結構ですのでお書き添えください。

 


2.ヒアリング

ご日程調整後、お会いしてご相談内容をじっくりお伺いさせていただきます。(90分前後)

出張対応しておりますのでご相談場所はご自宅やお勤めの会社、ご都合の良いカフェやファミレス、ホテルのラウンジ等ご指定ください。(カフェ等の場合はご自身の飲食代はご負担いただきます)

また、以下での対応も可能です。

・成城事務所(小田急線成城学園前駅徒歩15分)

・京橋FP相談ブース(東京メトロ銀座線京橋駅徒歩5分)

・秋葉原FP相談ブース(平日夜のみ・各線秋葉原駅徒歩7分)

※遠方の場合、メール等でのヒアリングも可能です。

 


3.アドバイス

ヒアリング後、ご相談に応じたアドバイスをさせていただきます。事前にご相談内容が明確な方や一般的な例を知りたい方につきましてはその場で対応も可能です。

【ご相談料】4,800円(税込)

 


4.ライフプランシミュレーション

今後数十年、どのような収支が予想できるかが分かるキャッシュフロー表の作成が必要だと判断した場合はヒアリング時にお伝えさせていただきます。お子さまの教育資金の推移と家計の貯蓄の変化が気になる方や、年金・老後のお金に心配がある方、住宅購入や借り換えの時期によって収支がどう変化するかが気になる方などは、ライフプランシミュレーションが必要になります。シミュレーションにより毎年の収支推移が可視化され、生涯お金に困らず生活ができそうかが一目で分かるようになります。

【シミュレーション料】9,800円(税込)※ご相談料含む

 


5.家計見直しご提案

家計見直しのご提案が必要な場合は、収入・資産形成・生活費・住居費・光熱費・通信費・保険・その他の費目で家計見直しのご提案をし、世帯主に万が一の場合の必要保障額の試算、今後の収支悪化懸念時期を解消する手立てをご提案いたします。30ページ以上に及ぶご提案書を作成いたします。

その他、知識をつけたいジャンルなどのレクチャーの他、ライフステージの変化に応じキャッシュフロー表の訂正を行う等のアフターフォローも可能です。

【家計見直しご提案料】29,800円(税込)

 ※ご相談料及びライフプランシミュレーション料含む


6.実行支援

家計の見直しを行い収支改善するまでのサポートや、本業収入UPのためのビジネススキルUPトレーニングサポート等、資産形成の継続的なアドバイス等ご希望に合わせ提案内容遂行のサポートが可能です。

【実行支援料】月3,000円〜(年間契約)

 

※保険や金融商品、不動産等の販売は行っておりませんので、具体的な商品の売買や契約のサポートは出来かねます。もし保険の見直しや住宅ローンの借り換え、不動産売買、株や投資信託の売買、相続等の実務サポートをご希望の場合は、信頼できる実務専門家のご紹介は可能ですのでご相談ください。(紹介はもちろん無料です)

 


◆講師として独立したいFPの方

FP資格を取ったことをきっかけに、FPとして独立起業をしたい方や、講師として稼げるようになりたい士業の方々向けのサポート講座を行っています。ご興味ある方はこちら

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